Brutto-Netto Rechner

Berechnen Sie Ihr voraussichtliches Nettogehalt

Ihr Bruttolohn
Das ist der vertraglich vereinbarte Lohn vor Abzug von Steuern und Sozialabgaben. Geben Sie hier wahlweise das Monatsgehalt oder das Jahresgehalt (inkl. Boni/Weihnachtsgeld) an.
Steuerklasse
Bestimmt die Lohnsteuerhöhe.
• Kl. 1: Ledig/Getrennt
• Kl. 2: Alleinerziehend (Freibetrag)
• Kl. 3/5: Ehepaare (Verdienerdifferenz)
• Kl. 4: Ehepaare (gleiches Einkommen)
Kirchensteuer?
Nur relevant, wenn Sie Mitglied einer steuerberechtigten Religionsgemeinschaft sind. Beträgt je nach Bundesland 8% oder 9% der Lohnsteuer.
Kinder?
Aktivieren Sie dies, wenn Sie mindestens ein Kind haben ("Elterneigenschaft").
Effekt: Sie zahlen einen geringeren Beitrag zur Pflegeversicherung (der Beitragszuschlag für Kinderlose entfällt).
Bundesland
Beeinflusst die Beitragsbemessungsgrenzen (Unterschied West/Ost) und die Pflegeversicherung (in Sachsen zahlen Arbeitnehmer einen höheren Anteil als in anderen Bundesländern).
Ihr Netto
-- €
pro Monat
Das ist der Betrag, der tatsächlich auf Ihrem Konto landet. Er ergibt sich aus Bruttolohn abzüglich aller Steuern und Sozialabgaben.
Bruttolohn -- €
Abzüge Steuern
Lohnsteuer -- €
Die direkte Steuer auf Ihr Arbeitseinkommen. Sie wird vom Arbeitgeber direkt ans Finanzamt abgeführt.
Kirchensteuer -- €
Wird nur bei Kirchenmitgliedschaft fällig. Berechnet sich prozentual aus der Lohnsteuer (nicht vom Brutto!).
Soli-Zuschlag -- €
Der Solidaritätszuschlag. Seit 2021 ist er für ca. 90% der Steuerzahler komplett entfallen und fällt erst bei sehr hohen Einkommen an.
Abzüge Sozialversicherung
Rentenvers. -- €
Beitrag zur gesetzlichen Rentenversicherung für Ihre Altersvorsorge. Arbeitgeber und Arbeitnehmer teilen sich die Kosten hälftig.
Arbeitslosenv. -- €
Versicherung gegen Arbeitslosigkeit. Sichert Leistungen (Arbeitslosengeld I) im Falle des Jobverlusts ab.
Krankenvers. -- €
Allgemeiner Beitrag (14,6%) plus kassenindividueller Zusatzbeitrag (hier pauschal mit ~1,7% kalkuliert).
Pflegevers. -- €
Absicherung für den Pflegefall. Kinderlose über 23 zahlen einen Zuschlag.
Anleitung: So bedienen Sie den Rechner

1. Bruttolohn & Zeitraum

Geben Sie Ihr vertraglich vereinbartes Gehalt ein. Wählen Sie rechts im Dropdown, ob es sich um den monatlichen Betrag oder das Jahresgehalt (inkl. Urlaubs-/Weihnachtsgeld) handelt.

2. Steuerklasse wählen

Kl. 1: Ledig / Geschieden
Kl. 2: Alleinerziehend (mit Entlastungsbetrag)
Kl. 3/5: Verheiratet (Kombination)
Kl. 4: Verheiratet (Standard)
Kl. 6: Zweitjob

3. Kinder & Kirchensteuer

Aktivieren Sie "Kinder", wenn Sie mindestens ein Kind haben (wichtig für den Pflegeversicherungs-Zuschlag). Kirchensteuer beträgt je nach Bundesland 8% oder 9% der Lohnsteuer.

4. Bundesland

Das Bundesland beeinflusst die Beitragsbemessungsgrenzen (Unterschied West/Ost) und die Pflegeversicherung (Sachsen hat einen höheren Arbeitnehmeranteil).

💡 Was bedeuten die Abzüge?
• Lohnsteuer: Direkte Steuer auf Arbeitseinkommen, abhängig von der Steuerklasse.
• Soli: Fällt seit 2021 für die meisten weg (erst ab sehr hohem Einkommen fällig).
• Sozialabgaben: Beinhaltet Renten-, Kranken-, Pflege- und Arbeitslosenversicherung (werden meist hälftig zwischen Arbeitgeber und Arbeitnehmer geteilt).
*Haftungsausschluss: Dieser Rechner dient einer ersten Orientierung und verwendet vereinfachte Formeln (Stand 2024/25). Für exakte Abrechnungen wenden Sie sich bitte an einen Steuerberater.

Details zu Ihrer Gehaltsberechnung

Ein Brutto-Netto-Rechner ist für Arbeitnehmer in Deutschland das wichtigste Werkzeug zur Finanzplanung. Ob bei Gehaltsverhandlungen, einem Jobwechsel oder der jährlichen Steuererklärung – die Frage bleibt immer gleich: Wie viel bleibt von meinem Bruttogehalt nach Abzug aller Abgaben übrig?

Update 2025: Beachten Sie die neuen Beitragsbemessungsgrenzen und die Anpassungen beim Grundfreibetrag, die Ihr Netto-Ergebnis im Vergleich zum Vorjahr positiv beeinflussen können.

Was wird vom Bruttogehalt abgezogen?

In Deutschland ist die Differenz zwischen Brutto und Netto durch zwei Hauptfaktoren geprägt: Steuern und Sozialabgaben. Unser Rechner oben berücksichtigt diese Faktoren automatisiert:

Steuerliche Abzüge Lohnsteuer, Kirchensteuer (8-9%) und ggf. der Solidaritätszuschlag (bei hohen Einkommen).
Sozialversicherungen Rentenversicherung (9,3%), Krankenversicherung (~7,3% + Zusatzbeitrag), Arbeitslosenversicherung (1,3%) und Pflegeversicherung.

Einflussfaktor Steuerklasse

Ihre Steuerklasse ist maßgeblich dafür verantwortlich, wie hoch der monatliche Lohnsteuerabzug ausfällt. Während Singles meist in der Steuerklasse 1 eingestuft sind, haben Ehepaare durch die Kombinationen aus Klasse 3 und 5 oder dem Faktorverfahren in Klasse 4 die Möglichkeit, ihr monatliches Familieneinkommen zu optimieren.

Optimierungstipps für mehr Netto vom Brutto

  • Freibeträge eintragen: Haben Sie hohe Werbungskosten oder Fahrtwege? Ein eingetragener Lohnsteuerfreibetrag erhöht Ihr monatliches Netto sofort.
  • Betriebliche Altersvorsorge (bAV): Beiträge werden oft direkt vom Brutto abgezogen, was die Steuerlast senkt.
  • Jobticket & Sachbezüge: Nutzen Sie steuerfreie Zusatzleistungen Ihres Arbeitgebers.

Häufige Fragen zum Gehaltsrechner

Warum weicht mein Netto von der Abrechnung ab?
Kleine Differenzen entstehen oft durch unterschiedliche Zusatzbeiträge der Krankenkassen oder geldwerte Vorteile (z.B. Firmenwagen), die individuell im Rechner konfiguriert werden müssen.
Muss ich den Solidaritätszuschlag noch zahlen?
Für die meisten Arbeitnehmer ist der Soli seit 2021 entfallen. Er wird nur noch bei sehr hohen Einkommen erhoben. Unser Rechner berechnet dies automatisch basierend auf Ihrem Bruttolohn.
Wie wirken sich Kinder auf das Netto aus?
Kinderfreibeträge senken zwar nicht direkt die Lohnsteuer, aber sie reduzieren die Kirchensteuer und den Solidaritätszuschlag. Zudem zahlen Eltern einen geringeren Beitrag zur Pflegeversicherung.